Bei eBay abgezockt... und grad nochmal davon gekommen!

Er entdeckt ein preiswertes Angebot, welches "Barzahlung bei Abholung" anbietet, und fragt nach, ob auch eine Lieferung möglich sei. Der Verkäufer meldet sich umgehend und schreibt: "Lieferung, kein Problem!".
Dass der Verkäufer sich erst kürzlich bei eBay angemeldet hat und 0 Bewertungen hat, erstaunt Herrn Q., aber denkt sich "Jeder hat mal angefangen..." und "'Wenn Barzahlung bei Abholung' wird die Ware ja wohl vorhanden sein."
 

Der Verkäufer geht auf den Preisvorschlag ein.

Herr Q. fragt nach den Kontoinformationen zum Bezahlen und bekommt wenig später eine Mail mit den Daten. Der Inhalt lautet:
Guten Tag, überweisen Sie bitte dann 336 Euro incl Versandkosten.
Meine Kontodaten lauten wie folgt
B. Saller
IBAN DE97700111104001032009 BIC DEKTDE7GXXX
Verwenungszweck : 458525721647 
bitte genau so angeben für schnelle Zuordnung, prüfe es Online immer.
Das Paket sende ich spätestens einen Tag nach Zahlungseingang los.
Bitte kurz bescheid geben ob Sie die Bankdaten erhalten haben.
Schöne Grüße

Mittwoch, 28.08.2019, 21:04 Dienstag, 03.09.2019, <genaue Zeit unbekannt>
Der Verkäufer hat nun eine Bewertung von einem anderen Käufer erhalten...
und hat nun -1 Punkte!
Der andere Käufer meldet, dass der Verkäufer sich nach Bezahlung "Totstellt": Verdachtsfall: A)
Herr Q. wird misstrauisch und fängt mit einer mehrstündigen Internetrecherche an.
Es stellt sich heraus, dass B. Saller ein bekannter Fußballspieler ist: Verdachtsfall B)
Die "Masche" wird in einem Hackerforum beschrieben: Verdachtsfall C)
Auch die IBAN ist bekannt und wird für Betrugsfälle benutzt: Verdachtsfall D)

Mit dem letzten Indiz, ahnte Herr Q., dass auch er einem Betrüger auf den Leim gegangen ist.

Dienstag, 03.09.2019, vor 18:00
Herr Q. meldet den Fall telefonisch bei eBay und bekommt bestätigt, dass der Fall "nicht gut aussieht".

Dienstag, 03.09.2019, 19:01
Herr Q. meldet den Fall ebenfalls bei dem gegnerischen Kreditinstitut.

Dienstag, 03.09.2019, 23:12
Herr Q. zeigt den Verkäufer per Onlineanzeige bei der Polizei an.

Donnerstag, 05.09.2019, <genaue Zeit unbekannt>
Herr Q. findet eine Rückzahlung auf sein Konto von 236€ von PaySafe Finacial Services.

<Zwischenbericht>
Der Fall zeigt:  Wenn etwas zu schön ist um wahr zu sein, dann ist es selten wahr!
Das ich mein Geld wiedergesehen habe, ist Glück und dem rückzahlenden Finanzdienstleister zu verdanken, aber keineswegs die Regel. Das Geld ist meistens weg!

Die IBAN auf die ich überwiesen habe gehört einem Finanzdienstleister: Neteller.
Dieser bietet ein Bankkonto in verschiedenen Ländern an, welches sich mehrere Kunden teilen. Daher war die vermeintliche "Artikelnummer" auch in Wahrheit eine "Kundennummer" über die sich Zahlungen einem einzelnen zuordnen lassen.

Grundsätzlich ist dies keine illegale Handlung, gibt aber auch solchen Betrügern Vorschub, denn diese können ein inländisches Kreditinstitut nutzen, ohne selbst dort Kunde zu sein. Dies suggeriert ein ehrlichen Verkäufer, denn auf ein ausländischen Konto hätte ich kein Geld überwiesen.
Der Finanzdienstleister, der mir mein Geld zurücküberwiesen hat, arbeitet im Übrigen mit Neteller zusammen.

Warum und mit welchen Mechanismen ich mein Geld wiederbekommen habe, bleibt jedoch unklar. Fest steht: Die Onlineanzeige wurde zu diesem Zeitpunkt noch nicht bearbeitet und auch mein Kreditinstitut war noch nicht tätig. Einzig die gegnerische Bank kannte den Vorfall, von den ich aber nur gehört habe, dass sie den Fall weiterleiten, aber ansonsten nichts dazu sagen könnten (was im Sinne des Bankgeheimnisses auch verständlich ist).

Die Masche "Barzahlung bei Abholung" hat auch Methode:
Da man bei dieser Bezahlart keine Bankdaten bei eBay hinterlegen muss, sind diese auch nicht in den Datenbanken von eBay eingetragen. Alarmglocken können da nicht schrillen, sollte das Konto schon für Betrugsfälle bekannt sein.
Schickt der Betrüger seine Bankdaten, geschieht dies über das eBay interne Email-System, welches keiner Überprüfung unterliegt.

Was mir bis jetzt noch nicht ganz klar ist:
Wenn ich bei Neteller eine Kundennummer für ein derartiges Konto beantrage, werden dann die Personalien nicht erfasst? Andernfalls hätte man ja sofort Zugriff auf diese Person.

Na, mal sehen, wie es weitergeht.

Referenzen:

https://spackmat.de/spackblog/archives/829-Eine-interessante-eBay-Betrugsmasche-und-Geldwaeschemethode.html

https://community.ebay.de/t5/Sicherheit-f%C3%BCr-K%C3%A4ufer/Schon-wieder-Betrug/td-p/3940119

https://www.auktionshilfe.info/thread/18776-warnung-vor-folgendem-konto-empf%C3%A4nger-benjamin-iban-ie87pfsr99107005728570-bic-p/

https://www.auktionshilfe.info/thread/16100-gehacktes-ebay-konto-und-deutsche-handelsbank/

https://www.auktionshilfe.info/thread/16113-gehaktes-ebay-e-mail-und-payquicker-konto/